銀行行員內神通外鬼　信貸公司詐貸上億元 - 銀行

新聞連結:

http://www.cardu.com.tw/news/detail.htm?nt_pk=7&ns_pk=12985

刑事局破獲一起假信貸、真詐騙案，一舉逮捕涉案的八名嫌犯。警方調查，張姓主嫌涉嫌
勾結不肖銀行行員，「內神通外鬼」以假資料向銀行申辦貸款，再以恐嚇、脅迫手段，跟
貸款人索討高額手續費，詐貸金額將近上億元。



　　受害銀行今(100)年二月發現內部詹姓女業務員，經手辦理民眾申請的信貸案件，出
現異常情形，清查發現部分申貸民眾所填寫申請資料雷同，而且任職單位、職稱及收入，
明顯和申辦人的年齡及財力有落差，銀行懷疑詹姓行員涉嫌偽造文書向銀行申辦信貸，立
刻向警方報案。



　　刑事局獲報後，調閱涉案銀行業務員經手的相關案件，追查發現原來是信貸代辦公司
吸收不肖行員加入組織。張姓主嫌先成立一家行銷公司作為掩護，自稱是「張經理」，招
攬業務員後，以電話行銷方式向財務困難或資金調度出問題的民眾推銷信用貸款。



　　接著由銀行內部不肖行員，利用職務之便偽造貸款人的財力證明、報稅清單等資料，
以詐術向銀行貸款，等到申請的貸款核撥後，詐貸集團再以恐嚇、脅迫等手段，向貸款人
索取高達百分之十二的手續費。



　　警方初步清查，這個集團從98年犯案至今，向銀行成功詐貸金額將近一億元，抽佣不
法獲利高達上千萬，警方兵分多路在台北市、新北市展開搜索行動，逮捕張姓主嫌在內的
八名嫌犯，查扣偽造的財力證明、貸款客戶資料、報稅清單等文件，將全案移送板橋地檢
署偵辦。



　　警方提醒，民眾申請貸款應循正常管道，別亂找不實的代辦公司，以免被不肖業者利
用當人頭，非但經濟困境無法解決，還可能涉及法律責任。


--